Minął kolejny kwartał portfela publicznego. Łącznie jest to już 6 miesięcy od jego powstania. W każdym miesiącu dopłacałem równowartość 2000 PLN, w EUR lub w PLN. W zależności od tego czy kupowałem ETF-y czy obligacje skarbowe.
Na razie nie planuje ani zwiększać ani zmniejszać tej kwoty. Portfel powoli sobie rośnie, głównie dzięki wpłatom. Wyniki pozostawiają sporo do życzenia, ale też i rynek nie rozpieszcza.
Razem z wpłatą październikową suma wpłat wynosi 14 000 PLN ( 7 x 2 000). Wartość konta z kolei to :
2 228,77 EUR na koncie w XTB, gdzie mam zakupione 29 ETF-ów EUNL
Minął kolejny kwartał portfela publicznego. Łącznie jest to już 6 miesięcy od jego powstania. W każdym miesiącu dopłacałem równowartość 2000 PLN, w EUR lub w PLN. W zależności od tego czy kupowałem ETF-y czy obligacje skarbowe.
Na razie nie planuje ani zwiększać ani zmniejszać tej kwoty. Portfel powoli sobie rośnie, głównie dzięki wpłatom. Wyniki pozostawiają sporo do życzenia, ale też i rynek nie rozpieszcza.
Razem z wpłatą październikową suma wpłat wynosi 14 000 PLN ( 7 x 2 000). Wartość konta z kolei to :
2 228,77 EUR na koncie w XTB, gdzie mam zakupione 29 ETF-ów EUNL
oraz 4 073,95 PLN w obligacjach skarbowych.
Przy obecnym kursie EURPLN w okolicach 4,6000 daje to łączną kwotę 14 326,29 PLN. Zysk zawdzięczam więc nie tyle udanym inwestycjom co znacznemu osłabieniu się kursu złotego, dzięki czemu wycena ETF-ów w polskich złotych wzrosła, nawet mimo straty na nich mierzonej w euro. Różnica wynosi 326,29 PLN czyli 2,33%.
Wynik na tle rynku.
Portfel powstał 21 kwietnia 2023. W tym dniu WIG notowany był na poziomie 62 409,21. Obecna wartość indeksu wynosi 64 450,01. Wzrost wyniósł więc 3,27%.
W poprzednim porównaniu odnosiłem się do WIG20 jako bazy, ale mimo wszystko wydaje mi się, że WIG jest lepszym indeksem. Jest to dużo szerszy indeks, a dodatkowo jest to indeks dochodowy czyli uwzględnia też wszystkie dywidendy.
Indeks S&P500 notowany był na poziomie 4 133,52, a obecnie jego wartość wynosi 4239,96. Zmiana wyniosła więc 2,57%.
Podsumowanie
Portfel spokojnie się rozwija. Szału nie ma, ale i nie miało być. Trochę mnie kusi aby kupić do niego tanie indywidualne akcje, ale dalej trzymam się pierwotnych założeń. Na bardziej ryzykowne inwestycje przyjdzie czas aż jego wycena wzrośnie powyżej 50 tys. PLN. A korekty będą jeszcze nie raz w życiu.
W kolejnym miesiącu prawdopodobnie będę dokupował obligacje skarbowe TOS i dla odmiany zrobię to jeszcze pod koniec tego miesiąca aby załapać się na wciąż wysokie oprocentowanie trzylatek na poziomie 6,85%. Od listopada spodziewam się spadku zgodnie z niższym oprocentowaniem stóp NBP. Będzie już po wyborach więc nie będzie powodu, aby dalej oferować wysokie oprocentowanie.
I zakup ten powinien wynikać też z proporcji klas instrumentów, które sobie założyłem dla portfela publicznego. Relacja części akcyjnej do obligacyjnej powinna być mniej więcej 70% akcje do 30% obligacje.
Obecnie skład portfela wygląda w następujący sposób.
Portfel ETF-ów stanowi 71,05%, a obligacje 28,38%. Pozostała część to gotówka w walucie euro na koncie w XTB.
29.10.2023 Z lekkim wyprzedzeniem zrealizowałem zakupy listopadowe. Kupiłem 20 sztuk obligacji TOS1026, które jeszcze w tym miesiącu są oprocentowane na poziomie 6,85%. Ministerstwo Finansów ogłosiło, że od przyszłego miesiąca poziom oprocentowanie spadnie do 6,60%. Dla mnie i tak jest to zaskoczenie, że oprocentowanie jest wciąż tak wysokie, gdyż powinno kształtować się w okolicach stopy referencyjnej NBP czyli 5,75%.
13.11.2023 Kupiłem 114 udziałów ETF-a iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD po cenie 4.21 USD za sztukę.
01.12.2023 Dopłaciłem na konto 461,15 EUR ( 2000 PLN). Razem ze środkami, które już tam były starczyło na 6 sztuk EUNL.DE po cenie 79,46.
02.01.2023 Dopłaciłem 460,40 EUR ( 2000 PLN). Kupiłem 5 EUNL po cenie 82.15